A Miguel (nombre ficticio) le llegó hace unos meses una carta de la Agencia Tributaria. Le requerían el abono de algo más de 2.000 euros porque no había declarado unas ganancias de casi 9.000 que habría obtenido el año anterior en casas de apuestas deportivas. El problema es que Miguel nunca ha tenido una cuenta de apuestas y mucho menos había ganado ese dinero.
Se trata de una modalidad de estafa que está en aumento desde 2020, según le cuentan fuentes policiales especializadas a EL PERIÓDICO DE ESPAÑA. Un tipo de fraude que se sale de lo habitual, porque no es necesario intentar engatusar a nadie. Ni siquiera establecer comunicación con la víctima. Con una simple captura de pantalla de un DNI en vigor es suficiente para perpetrar el delito.
El modus operandi de los delincuentes pasa por suplantar a una persona sin que se dé cuenta. Para ello solamente necesitan una fotocopia legible del DNI. Es el principal sistema de cotejo de identidad que tienen las casas de apuestas en España: «No hay un protocolo unificado para ello en este país, y de eso se aprovechan estos estafadores. En algunas cuentas, incluso, con dar el número del DNI es suficiente para verificar la cuenta».
Eso es lo que hacen estos timadores: cuando consiguen el documento de la identidad a usurpar, proceden a abrir con él una cuenta en una casa de apuestas deportivas; algunas de ellas ofrecen bonos de bienvenida por primer ingreso. Los delincuentes ingresan una cantidad y proceden a apostarla. Si sale ganadora, retiran el dinero y cierran la cuenta. O siguen operando con ella hasta que les interese cerrarla. La víctima no sabe nada.
Los impuestos
¿Dónde está aquí la estafa? En que, en España, cualquier beneficio económico obtenido por medio de apuestas deportivas debe ser declarado. Aunque sea un euro. Y el impuesto no es bajo: entre 0 y 12.450 euros de beneficio tributará un 19% de lo obtenido. En la franja de 12.450 a 20.200 ya pasa al 24%. Entre 20.200 y 35.200 euros ganados se tributa un 30%. De 35.200 a 60.000, un 37%. De 60.000 a 300.000 euros ya se va al 45% de lo ganado. Y por encima de esa cantidad, un 47%. casi la mitad.
Con esta estafa, el delincuente consigue que el beneficio que obtiene jugando a apuestas deportivas le quede limpio. No tendrá que pagar ni un euro en concepto de impuestos. Hacienda reclamará su parte, porque coteja los datos fiscales con todas las empresas de juegos de azar que operan en España. Pero se la reclamará al titular de la cuenta, que es una persona que no tenía ni idea de que habían usado su documento de identidad para apostar.
Antes no sucedía, porque se aplicaba la legislación fiscal del país de la empresa de apuestas deportivas. Pero la Ley 13/2011 sobre la Regulación del Juego trajo, entre otras novedades, la obligación de aplicar a efectos tributarios la legislación fiscal del apostante, no de las empresas de apuestas. Con este cambio, el hecho de que las casas de apuestas se encontrasen domiciliadas en paraísos fiscales pasó a ser irrelevante para las relaciones entre la Agencia Tributaria y los usuarios, porque las leyes fiscales a tener en cuenta pasarían a ser las españolas.
Cuentas bancarias
La cantidad que le reclamaron a Miguel de 2.155 euros, por haber ganado supuestamente unos 9.000 euros con las apuestas deportivas. Cada empresa tiene su propio sistema de verificación de identidad. No hay un protocolo unificado en España. En algunos casos piden un video-selfie del usuario. En otros, con el envío del DNI es suficiente, pero los datos han de coincidir con el de la cuenta bancaria desde donde se hace el ingreso. Eso lleva a que algunos de estos estafadores hayan usado esos mismos datos para abrir cuentas online. La víctima pasa a tener cuenta en casa de apuestas y en un banco, sin saberlo.
«Tratan de operar en las casas que menos problemas de identidad ponen. Y tienen alternativas a las cuentas bancarias. El ingreso con Paypal o con tarjetas virtuales, por ponerte un par de ejemplos, está aceptado en muchos casos; son mucho más anónimas y no necesitan vincular la cuenta a un extracto bancario.», cuentan fuentes policiales.
Un tipo de estafa que, cuentan, «se puede llevar a cabo también con plataformas que operan con criptomonedas, porque también construyen un entorno que dificulta el rastreo». Las criptomonedas también tributan desde cero. Hasta 6.000 euros se paga un 19% de IRPF. De 6.001 a 50.000€ de ganancias se paga un 21%. Y de 50.001 a 200.000€ de beneficios se paga un 23%». UNos porcentajes que, en estos casos, se le reclaman a la víctima.
2020
Estas fuentes explican que «estamos viendo casos de cuatro años atrás. La fecha clave fue 2020. Primero, porque Hacienda sigue los datos de los últimos 4 años. Pero, sobre todo, porque durante la pandemia multiplicamos mucho nuestra vida online. Las compras que haces o las páginas a las que te registras. Ahí estás metiendo datos, que es lo que necesitan los estafadores para cometer sus delitos. Por eso en los últimos años han aumentado tanto las estafas y han bajado los robos con violencia«.
«Esos datos los damos muchas veces firmando un consentimiento cuya letra pequeña no hemos leído. Ahí autorizamos la cesión denuestros datos a terceros. O esa información es robada por hackers, que es algo que vemos cada vez más a menudo. Se trafica con nuestra información. Así que el único consejo es que seamos más prudentes con el tipo de información que metemos en internet», resumen como consejo desde la Policía.